أفضل بوابات الدفع في مصر

تتزايد الحاجة للتسوق عبر الإنترنت في مصر والعالم بشكل عام، ومع هذا الارتفاع في الطلب على التجارة الإلكترونية، يتزايد أيضًا الحاجة إلى بوابات الدفع الإلكتروني الآمنة والموثوقة  ومن المهم أن توفر بوابة الدفع الإلكتروني طرق دفع متعددة ومريحة للمستخدمين، مثل الدفع ببطاقة الائتمان أو الخصم من الحساب المصرفي، بالإضافة إلى توفير خدمة الدفع عند الاستلام.

تعتبر مصر واحدة من الأسواق الرئيسية للتجارة الإلكترونية في منطقة الشرق الأوسط، وهذا يجعل بوابات الدفع الإلكتروني ضرورية للغاية وبالتالي، توفر العديد من الشركات بوابات دفع إلكترونية في مصر لتسهيل العمليات التجارية عبر الإنترنت.

ومن بين أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر حاليًا، نجد “فوري”، و”فيزا”، و”ماستركارد”، و”باي بال”، و”بايونير”. وتتميز هذه البوابات بمرونتها وسهولة استخدامها، وبالإضافة إلى ذلك، توفر هذه الشركات خيارات دفع متعددة لتلبية احتياجات المستخدمين ويجب على المستخدمين الاختيار بعناية بوابة الدفع الإلكتروني التي يرغبون في استخدامها والتأكد من سلامتها وأمانها لضمان حماية بياناتهم المالية.

ما هي بوابات الدفع الإلكتروني وكيفية عملها

بوابات الدفع الإلكتروني هي أدوات تستخدم في التجارة الإلكترونية لتسهيل الدفع الإلكتروني وتحويل الأموال بين المشتري والبائع عبر الإنترنت وتتيح هذه البوابات للمستخدمين الدفع الآمن والفوري للمشتريات التي يقومون بشرائها عبر الإنترنت.

• وتتكون بوابات الدفع الإلكتروني من مجموعة من البرامج والخوارزميات التي تسمح بتحويل الأموال بين الأطراف المتعاملة، وتتعامل مع بيانات المدفوعات والبيانات الشخصية والمالية للمستخدمين بأمان وحماية.
• ويتم عملية الدفع عبر بوابات الدفع الإلكتروني بعد الانتهاء من عملية الشراء عبر موقع التجارة الإلكترونية، وعندما يقوم المستخدم بتحديد طريقة الدفع المناسبة له، يتم تحويله إلى صفحة الدفع عبر بوابة الدفع الإلكتروني المختارة، وهنا يتم إدخال بيانات الدفع الخاصة بالمستخدم، مثل رقم البطاقة الائتمانية أو بيانات الحساب البنكي، ويتم تأكيد العملية عندما يقوم المستخدم بتأكيد الدفع.

وبعد ذلك، تقوم بوابة الدفع الإلكتروني بالتحقق من صحة بيانات الدفع وصحة الحساب المراد الدفع إليه، وعندما يتم التأكد من صحة البيانات، تقوم بوابة الدفع الإلكتروني بتحويل المبلغ المطلوب إلى الحساب المراد الدفع إليه، ويتم إرسال إشعار بالعملية إلى المستخدم والتاجر وتختلف طرق الدفع التي يتم قبولها عبر بوابات الدفع الإلكتروني من بوابة إلى أخرى

أهمية بوابات الدفع الإلكتروني في التجارة الإلكترونية

تلعب بوابات الدفع الإلكتروني دورًا حاسمًا في التجارة الإلكترونية، حيث تمثل واحدة من أهم الوسائل التي تساعد على تسهيل العمليات التجارية وتحسين تجربة المستخدمين في التسوق عبر الإنترنت.

• تعتمد معظم عمليات التجارة الإلكترونية على استخدام بوابات الدفع الإلكتروني، حيث تتيح هذه البوابات للمستخدمين الدفع الآمن والفوري للمشتريات التي يقومون بشرائها عبر الإنترنت. كما أنها تضمن توفير خيارات دفع مختلفة ومتعددة للمستخدمين، بحيث يمكن للمستخدمين اختيار طريقة الدفع الأكثر راحة وأمانًا بالنسبة لهم.
• تتميز بوابات الدفع الإلكتروني بالمرونة والسهولة في الاستخدام، حيث تتيح للمستخدمين القدرة على القيام بالمدفوعات في أي وقت ومن أي مكان، دون الحاجة إلى الذهاب إلى البنك أو القيام بأي إجراءات إضافية.
• بوابات الدفع الإلكتروني تضمن الأمان في العمليات المالية، حيث توفر تقنيات حديثة للتأكد من سلامة المدفوعات وحماية بيانات المستخدمين الشخصية والمالية من الاحتيال والتزوير.

بالإضافة إلى ذلك، تساعد بوابات الدفع الإلكتروني في تحسين ثقة المستخدمين في التجارة الإلكترونية، حيث تعطيهم الثقة في أنهم يتعاملون مع بيئة آمنة وموثوقة، مما يزيد من احتمالية قيامهم بعمليات شراء إضافية وتعزيز نمو التجارة الإلكترونية.

أهمية توفير طرق دفع متعددة وآمنة للمستخدمين.

توفير طرق دفع متعددة وآمنة للمستخدمين يعد من الأمور الأساسية والحيوية في عملية التجارة الإلكترونية، وذلك لعدة أسباب:

1- تعزيز الثقة والمصداقية
إذا كانت هناك خيارات متعددة للدفع، فإن ذلك يعطي المستخدمين شعوراً بالراحة والثقة في عملية الشراء، حيث يتمكنون من اختيار الخيار الأكثر أماناً والمناسب لهم.

2- زيادة فرص البيع
إذا لم يتوفر للمستخدمين خيارات دفع متعددة، فإن هذا يمكن أن يؤدي إلى فقدان العديد من العملاء المحتملين الذين يفضلون الدفع عن طريق طريقة معينة أو لا يتوفر لديهم طريقة دفع محددة.

3- توفير الوقت والجهد
توفر البوابات الإلكترونية الآمنة للدفع تجربة سريعة ومريحة للمستخدمين، حيث يمكنهم القيام بعملية الشراء والدفع بسهولة وسرعة، وذلك يوفر الوقت والجهد على المستخدمين.

4- توفير الأمان
تقدم البوابات الإلكترونية الآمنة للدفع مستوى عالٍ من الحماية والأمان للمستخدمين، حيث تستخدم أحدث التقنيات والبرمجيات لحماية بيانات المستخدمين والتحقق من صحة الدفع.

5- الإمكانيات التحليلية
توفر البوابات الإلكترونية الآمنة للدفع القدرة على جمع بيانات حول عمليات الدفع وتحليلها، مما يساعد التجار على تحسين استراتيجياتهم وتحديد أفضل الطرق لزيادة المبيعات.

مميزات بوابات الدفع الإلكتروني المختلفة

توفر بوابات الدفع الإلكتروني العديد من المميزات للمستخدمين، ومن أهم هذه المميزات:

1- سهولة الاستخدام :  تتميز بوابات الدفع الإلكتروني بسهولة استخدامها، حيث يتم إتمام الدفع بضغطة زر واحدة، مما يوفر الوقت والجهد للمستخدمين.

2- الأمان والحماية : تستخدم بوابات الدفع الإلكتروني تقنيات حديثة ومتطورة لحماية بيانات المستخدمين وتأمين عملية الدفع، وبذلك تضمن الأمان الكامل للمعاملات الإلكترونية.

3- السرعة : تتميز بوابات الدفع الإلكتروني بالسرعة في إتمام الدفع وتوفير الخدمات، حيث يتم إجراء الدفع على الفور وتحويل الأموال بشكل فوري.

4- التكلفة المنخفضة:  تعتبر بوابات الدفع الإلكتروني بديلاً اقتصادياً للدفع بالنقد، حيث تتميز بتكلفة منخفضة مقارنة بالرسوم المصرفية العالية المرتبطة بالتحويلات البنكية.

5- توفير طرق دفع متعددة:  تتيح بوابات الدفع الإلكتروني للمستخدمين الدفع باستخدام العديد من الطرق المختلفة مثل البطاقات الائتمانية والخصم المباشر والمحفظة الإلكترونية والتحويل البنكي وغيرها، مما يوفر المزيد من الخيارات للمستخدمين.

6- توفير الوقت والجهد : تساعد بوابات الدفع الإلكتروني في توفير الوقت والجهد للمستخدمين، حيث يمكنهم إجراء الدفعات وتحويل الأموال بشكل فوري من أي مكان وفي أي وقت.

انواع ومميزات بوابات الدفع الالكترونى  فى مصر

بوابات الدفع الإلكتروني المختلفة وطرق الدفع المحلية في مصر تتميز بمجموعة واسعة من الخيارات، حيث توفر طرق دفع مريحة وآمنة للمستخدمين. فيما يلي شرح لبعض بوابات الدفع الإلكتروني المتاحة في مصر وطرق الدفع المحلية:

 

1- الكارت
يتيح هذا النوع من البوابات للمستخدمين استخدام بطاقات الائتمان والخصم لإجراء عمليات الدفع عبر الإنترنت وتتوفر بطاقات الائتمان والخصم من مجموعة واسعة من البنوك في مصر، مما يجعل هذا الخيار من الأكثر استخدامًا في الدفع الإلكتروني.

2- المحفظة الإلكترونية
تتيح المحفظة الإلكترونية للمستخدمين إمكانية تخزين الأموال عبر الإنترنت واستخدامها لإجراء عمليات الدفع والتحويلات الإلكترونية ومن اشهر المحافظ الالكترونية فى مصر هى فودافون وموبينيل ويمكن للمستخدمين إضافة الأموال إلى المحفظة الإلكترونية باستخدام بطاقات الائتمان والخصم، أو من خلال حسابات بنكية.

3- الكود
يعتبر هذا النوع من البوابات آمنًا لأنه لا يتطلب إدخال أي بيانات مالية شخصية ويتيح للمستخدمين استخدام رموز الدفع المختلفة لإجراء الدفع، والتي يمكن شراؤها من المحلات التجارية المختلفة في مصر.

4- فوري باي Fawry Pay

تتيح هذه الطريقة الدفع الفوري عبر الإنترنت باستخدام بطاقات الائتمان والخصم وتعتبر بوابة فوري واحدة من أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر، حيث توفر خدمات دفع آمنة وسريعة ومريحة للمستخدمين، وتدعم العديد من طرق الدفع مثل البطاقات الائتمانية والخصم المباشر والمحفظة الإلكترونية وغيرها

كما تتميز بوابة فوري بأنها تستخدم تقنيات حديثة وآمنة لحماية بيانات المستخدمين وتوفير أعلى مستوى من الأمان وتعتبر بوابة Fawry واحدة من أكبر بوابات الدفع الإلكتروني في مصر، حيث تدعم أكثر من ٣٠٠ طريقة دفع مثل البطاقات الائتمانية والخصم المباشر والمحفظة الإلكترونية وغيرها، وتوفر أيضاً خدمات

5- أمان

تعتمد هذه البوابة على الحصول على رمز الدفع من خلال الهاتف المحمول، وتعد واحدة من أكثر الخيارات أمانًا للمستخدمين.
تدعم جميع بطاقات الائتمان الرئيسية والبطاقات الخاصة بالشركات.
توفر خيارات دفع مريحة مثل الدفع عن طريق رصيد الهاتف المحمول وبطاقات الائتمان والتحويل البنكي وغيرها.
تضمن عمليات الدفع الآمنة من خلال تقنيات التشفير القوية والحماية المتقدمة للبيانات.
تتميز بسرعة التعامل والتحويل والتصالح المالي، وتوفر خدمة الدعم الفني المتاحة على مدار الساعة.

6- ميزة
توفر خدمات الدفع الإلكتروني الشاملة التي تغطي جميع القطاعات الاقتصادية والتجارية.
تدعم جميع بطاقات الائتمان والخصم والبطاقات الإلكترونية والمحفظة الإلكترونية والتحويل البنكي.
توفر خيارات دفع مرنة مثل الدفع عن طريق رصيد الهاتف المحمول وغيرها.
تتميز بمعالجة الدفعات بسرعة وأمان عاليين وتقديم خدمات الدعم الفني الممتازة.

7- فاليو

تدعم العملات المحلية المصرية بالإضافة إلى العملات الأجنبية الرئيسية وتقدم خدمات الدفع المرنة والمتنوعة التي تشمل بطاقات الائتمان والخصم والتحويل البنكي والمحفظة الإلكترونية والكوبونات وتوفر  أيضاً خدمات الدعم الفني المتاحة على مدار الساعة، وتتميز بتوفير خيارات دفع آمنة وسريعة.

8- باي موب (Paymob) 

هي بوابة دفع إلكترونية مصرية تهدف إلى تسهيل عمليات الدفع الإلكترونية في مصر والشرق الأوسط  وتعمل البوابة على تسهيل عمليات الدفع الإلكتروني عبر الهاتف المحمول والإنترنت، وتتميز بمجموعة من الخدمات والمزايا التي تجعلها واحدة من أفضل البوابات الإلكترونية في مصر.

تتميز باي موب بالسرعة والأمان والمرونة، وتتيح للمستخدمين إجراء الدفعات الإلكترونية بطريقة سهلة وآمنة وفي أي وقت ومن أي مكان  وتدعم البوابة عددًا كبيرًا من وسائل الدفع المختلفة، مثل البطاقات الائتمانية والبطاقات الدفع الإلكتروني وغيرها من وسائل الدفع الشائعة.

وبفضل الخدمات والمزايا التي تقدمها، أصبحت باي موب بوابة دفع إلكترونية شائعة في مصر، وتستخدمها العديد من الشركات والمؤسسات الكبرى في مصر لتسهيل عمليات الدفع الإلكتروني وتوفير تجربة مريحة وآمنة للعملاء.

9- إيزي كاش Easykash

Easykash هي بوابة دفع إلكترونية معتمدة في مصر، حققت نجاحًا كبيرًا حيث تم إجراء أكثر من 200 مليون عملية تحويل لأكثر من 5000 شركة  تتميز الخدمة بسهولة الاستخدام حيث يمكن للمستخدمين إرسال رابط الدفع للعملاء واستلام مستحقاتهم بسهولة  كما تتميز Easykash بعدم وجود تكاليف شهرية، وعمولات تتراوح بين 2.5٪ و 3.5٪، وتتعامل فقط مع الجنيه المصري.

10- فاتورة

تعد بوابة فاتورة من أبرز البوابات الإلكترونية في مصر، وتقدم خدمات دفع الفواتير الخاصة بالكهرباء والغاز والمياه والهاتف والإنترنت والكابلات، كما تدعم أيضاً طرق الدفع المتعددة وتضمن سرعة وأمان العملية.

نقاط مهمة يجب الانتباه إليها عند اختيار بوابة الدفع الإلكتروني:

يوجد العديد من العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار بوابة الدفع الإلكتروني المناسبة، ومن أهم هذه العوامل:

1- الأمان
يجب التأكد من أن بوابة الدفع الإلكتروني توفر مستوى عالٍ من الأمان والحماية للمستخدمين، مثل استخدام تقنيات التشفير القوية والتدقيق الأمني المستمر.

2- الدعم الفني
يجب التأكد من وجود فريق دعم فني يستجيب للمستخدمين بسرعة ويقدم لهم الدعم الفني اللازم في حالة وجود أي مشاكل أو استفسارات.

3- التكلفة
يجب مقارنة تكاليف استخدام بوابات الدفع الإلكتروني المختلفة، بما في ذلك رسوم المعاملات والرسوم الشهرية وأي تكاليف أخرى مرتبطة بالاستخدام.

4- الخدمات المتاحة
يجب التأكد من توفر الخدمات المطلوبة، مثل الدفع بالبطاقات الائتمانية والخصم المباشر والمحفظة الإلكترونية والتحويل البنكي وغيرها، وفقًا لاحتياجات العمل أو النشاط التجاري.

5- سهولة الاستخدام
يجب اختيار بوابة الدفع الإلكتروني التي توفر واجهة سهلة الاستخدام وتتيح للمستخدمين إتمام الدفع بسهولة ويسر.

6- توافق مع المتجر الإلكتروني
يجب التأكد من توافق بوابة الدفع الإلكتروني مع المتجر الإلكتروني المستخدم، مثل نظام الإدارة والبرمجة والشكل العام للمتجر
وتستطيع الآن إطلاق متجرك الإلكتروني بكل سهولة ويسر من خلال خدمة إنشاء وإعداد المتجر التي نقدمها لك فريق شهبندر سيكون بجانبك خلال هذه الخطوة الحاسمة، وسيتولى القيام بكافة العمليات التقنية بدلاً عنك، مما سيوفر عليك الكثير من الوقت والجهد. كل ما عليك هو الاتصال بنا وتزويدنا بالمعلومات اللازمة، وسنقوم بالباقي في أقل من ٤٨ ساعة.
احصل على متجر إلكتروني متكامل بأرخص الأسعار وأفضل الخدمات من هنا

7- المصداقية
يجب التأكد من مصداقية البوابة الإلكترونية، وذلك بالبحث عن تقييمات وآراء المستخدمين السابقين

أرخص  بوابات الدفع الإلكتروني في مصر

توجد العديد من بوابات الدفع الإلكتروني في مصر التي تقدم أسعار منافسة وبتكاليف أقل مما يتوقعها الكثيرون وتختلف تكاليف استخدامها بشكل كبير.

• بشكل عام، تعتبر بوابات الدفع الإلكتروني التابعة للبنوك المصرية، مثل بنك CIB وبنك NBE وبنك القاهرة، من أرخص الخيارات في مصر. كما أن بوابات الدفع الإلكتروني المحلية مثل FawryPay وPayMob وPaySky وEasykash تقدم أيضًا خدماتها بتكاليف منخفضة مقارنة بالبوابات الدولية.
• ومع ذلك، يجب على المتاجر الإلكترونية مراجعة شروط وأسعار استخدام كل بوابة للتأكد من أنها تلبي احتياجاتهم وميزانياتهم.
• ويجب على المستخدمين عدم النظر فقط إلى التكلفة ، بل يجب أيضًا مراعاة العوامل الأخرى مثل مستوى الأمان ودعم العملاء وسهولة الاستخدام والتكامل مع المنصات الأخرى قبل اتخاذ القرار النهائي.

أشهر بوابات الدفع الإلكتروني العالمية

1 – باي بال (PayPal)
هي بوابة دفع إلكتروني عالمية مشهورة تتيح للمستخدمين إرسال واستقبال الأموال عبر الإنترنت، وتعمل في أكثر من 200 دولة حول العالم تتميز بأنها سهلة الاستخدام وآمنة وتقدم خدمات متعددة مثل تحويل الأموال والدفع عبر الإنترنت والدفع بواسطة رقم الهاتف المحمول.

2- سترايب (Stripe)
هي بوابة دفع إلكتروني عالمية مخصصة للشركات الناشئة والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة، وتوفر واجهة برمجية سهلة الاستخدام للمطورين. تتميز بسهولة الاستخدام ودعم العملات المختلفة والمرونة في الدفع والتحويلات المالية.

3- سكوير (Square)
هي بوابة دفع إلكتروني شهيرة تتيح للأفراد والشركات استقبال المدفوعات بسهولة، وتوفر أدوات تحليل الأعمال والإدارة المالية للمستخدمين وتتميز بدعم العديد من وسائل الدفع والتحويل وخدمات الدعم الفني المميزة.

4- آمازون بايمنتس (Amazon Payments)
تمكن المستخدمين من إجراء المدفوعات باستخدام حساباتهم على موقع أمازون، ويعد تطبيقها متوفرًا على الهواتف الذكية.

5- جوجل باي (Google Pay)
تسمح للمستخدمين بتخزين معلومات بطاقاتهم الائتمانية والخصوصية في مكان آمن وإجراء المدفوعات عبر الإنترنت أو الهواتف الذكية.

6- آبل باي (Apple Pay)
تمكن مستخدمي أجهزة آيفون وأيباد من إجراء المدفوعات عبر الإنترنت وفي المتاجر باستخدام بطاقاتهم الائتمانية وتطبيقات الدفع الأخرى.

7- بايونير (Payoneer)
هي بوابة دفع إلكترونية عالمية مشهورة تمكّن أصحاب الأعمال والعملاء الأفراد من إرسال واستلام المدفوعات العالمية بطريقة سهلة وآمنة.

كما توفّر بايونير خدمات الحوالات الدولية وتحويل الأموال بين البنوك بتكلفة منخفضة وسريعة. وتدعم العديد من العملات الرئيسية والتحويل بين الحسابات البنكية والمحافظ الإلكترونية

وتعد هذه البوابات من بين الأشهر والأكثر استخداماً على مستوى العالم، وتتميز بتوفير مجموعة واسعة من خيارات الدفع المختلفة والحلول المتكاملة للشركات والأفراد.

هل تؤثر بوابات الدفع الإلكتروني على عملك؟

بالتأكيد، تؤثر بوابات الدفع الإلكتروني على عملك بشكل كبير، ويمكن تلخيص هذا التأثير في النقاط التالية:

• توفير طرق دفع متعددة: بوابات الدفع الإلكتروني تساعد على توفير خيارات دفع متعددة للعملاء، مما يجعلها تلبي احتياجات ومتطلبات مختلف العملاء وتعزز فرص البيع.
• زيادة سرعة الدفع: تقليل الوقت الذي يحتاجه العميل لإتمام عملية الشراء يساعد على زيادة عدد العملاء وتحسين تجربتهم في التسوق.
• زيادة الأمان والثقة: بوابات الدفع الإلكتروني توفر طريقة أمنة وموثوقة لإجراء المعاملات المالية، وبالتالي تزيد من ثقة العملاء في الشراء من متجرك.
• تقليل النقدية: بوابات الدفع الإلكتروني تساعد على تقليل النقدية في المتجر، وهو أمر مهم خاصة في ظل جائحة كوفيد-19 التي تشجع على تجنب استخدام النقود.
• تقليل التكاليف: بوابات الدفع الإلكتروني تساعد على تقليل التكاليف المرتبطة بالمعاملات النقدية مثل الحاجة إلى موظفين لإدارة النقد وتخزينه.
• متابعة سهلة: يمكن لبوابات الدفع الإلكتروني تتبع المدفوعات والمعاملات بسهولة ومرونة، مما يجعلها مفيدة لإدارة حسابات العملاء وتحديد الاستراتيجيات المالية للمتجر.

منصة شهبندر لتجربة أفضل بوابات الدفع الإلكتروني

منصة شهبندر هي واحدة من أهم الشركات في مجال التجارة الإلكترونية في مصر، ويوفر لك فريق شهبندر مجموعة واسعة من بوابات الدفع الإلكتروني المختلفة.

نوصي بشدة المستخدمين بالاعتماد على اختيار بوابات الدفع الإلكتروني المناسبة لك، بما في ذلك بوابات وطرق الدفع المحلية والعالمية مثل الكارت، والمحفظة الإلكترونية، والكود، والفوري، والأمان، والميزة، وفاليو.

بالإضافة إلى ذلك، فإن منصة شهبندر تولي اهتمامًا كبيرًا بسلامة بيانات المستخدمين المالية، حيث تعتبر هذه السلامة أحد العوامل الرئيسية التي تجعلها من أفضل شركات التجارةالإلكترونية في مصر.

لذلك، يمكن للمستخدمين الاعتماد على منصة شهبندر في ضمان سلامة بياناتهم المالية، مما يجعلها الشريك المثالي للتسوق الإلكتروني الآمن والموثوق به

اطلق الان متجرك الالكترونى مجانا مع منصة شهبندر وادخل عالم التجارة الالكترونية  بأمان وبنجاح

 

كتب المقال : نهاد نادى